Trouver des investisseurs pour sa startup, comment ça marche ?
Trouver des investisseurs peut jouer un rôle déterminant dans le succès d'une startup. Les investisseurs peuvent non seulement fournir le capital nécessaire pour une croissance rapide, mais aussi apporter une expertise et des conseils précieux aux entrepreneurs.
Toutefois, il est important de bien se préparer et de comprendre les implications de chaque action avant de se lancer dans la recherche de fonds.
Pourquoi les start-up ont recours aux investisseurs ?
Les startups ont souvent besoin d'un soutien financier pour concrétiser leurs ambitions, et c'est là que les investisseurs jouent un rôle crucial, apportant bien plus que de simples fonds.
Les investisseurs aident les startups en :
Alimentant leur croissance : Ils financent des activités essentielles telles que la recherche et le développement, les campagnes de marketing, et le recrutement de talents.
Offrant des conseils précieux : Leur expertise et mentorat aident les entrepreneurs à naviguer efficacement dans le monde des affaires.
Accroissant la crédibilité et la visibilité : Les startups qui attirent des investisseurs gagnent en confiance auprès des clients et partenaires, bénéficiant également du réseau étendu de ces investisseurs.
Dans ce guide, vous trouverez les astuces et les conseils dont vous avez besoin pour réussir votre levée de fonds.
Quel type d’investissement et pour quelle phase
Il existe plusieurs types d'investissements pour une startup, chacun ayant des caractéristiques et des avantages et est adapté à une phase spécifique du développement de l'entreprise :
Le Love Money idéal pour la phase de création
En phase de création, il est difficile de convaincre des investisseurs, car le modèle d'affaires n'est pas encore validé et les perspectives de croissance sont incertaines. À ce stade, il est préférable de s'appuyer sur l'autofinancement, ou le love money.
Le love money est une forme de financement participatif provenant de l'entourage proche, généralement la famille, les amis ou les anciens collègues.
Il s'agit d'un apport financier initial souvent crucial pour les startups, leur permettant de concrétiser leurs idées et de poser les bases de leur développement. Ce mode de financement se caractérise par des montants généralement modestes et une plus grande flexibilité.
Le capital d'amorçage idéal pour le début de développement
Dans la phase initiale de développement, il est essentiel d'accéder à un financement qui permet de concrétiser les premiers prototypes, de valider le concept auprès des clients et de constituer une équipe solide. À ce stade, on parle de capital d’amorçage.
C’est généralement le premier apport financier externe reçu par une startup, Il provient souvent d'investisseurs providentiels, de business angels ou de fonds spécialisés, il est investi avant que la startup ne génère des revenus ou développe un produit fini.
Cependant, il s'accompagne d’inconvénients tels que la dilution du capital des fondateurs, des exigences de performance régulières envers les investisseurs et une pression pour une croissance rapide.
Le capital de développement pour la phase de croissance:
En phase de croissance, les besoins financiers augmentent rapidement pour financer l'expansion, le marketing et le recrutement. C'est souvent le moment idéal pour lever des fonds plus importants auprès de fonds d'investissement ou de capital-risque.
C’est ce qu’on appelle le capital de développement, c’est un apport de fonds importants essentiel pour accélérer l'expansion, financer des acquisitions, ou entrer sur de nouveaux marchés.
Ce type d’investissement permet aux startups d’avoir accès à des ressources financières substantielles et à un réseau d'experts et de conseils stratégiques. Cependant, il présente aussi des inconvénients, comme la dilution du capital des fondateurs et des attentes élevées en termes de performance et de retour sur investissement.
Où trouver les investisseurs privés pour sa startup ?
Les investisseurs privés investissent leur propre argent, souvent dans des startups ou des entreprises en croissance, avec l'objectif de générer un retour sur investissement (ROI) et d'avoir un impact positif. Ils prennent des risques importants et recherchent des opportunités à fort potentiel.
Plusieurs types d'investisseurs privés peuvent intervenir pour financer une startup prometteuse, et chaque type est préférable dans une phase spécifique.
Famille et cercles proches
Pour obtenir du Love money, l'entrepreneur doit commencer par identifier les proches susceptibles d'être intéressés. Il doit investir du temps pour leur expliquer son projet de manière claire et transparente, tout en suggérant des contreparties justes et attractives.
Les business angels
Les Business Angels sont des investisseurs privés qui injectent leur capital et leur expertise dans des startups prometteuses à un stade précoce de développement. Ils recherchent des projets innovants à fort potentiel de croissance et apportent bien plus qu'un simple financement : ils partagent leur expérience, leur réseau et leurs conseils pour accompagner les entrepreneurs dans la réussite de leur entreprise.
Un entrepreneur peut trouver des business angels dans des événements dédiés aux startups, des incubateurs et des accélérateurs. Pour les convaincre, il est important d'avoir un business model solide et convaincant, de préparer des réponses aux questions potentielles, et de s'adapter à leurs attentes en matière de rentabilité et de croissance.
Une astuce efficace est de cibler les business angels spécialisés dans le secteur d’activité du projet.
Les sociétés d’investissement professionnelle
Les sociétés d'investissement professionnelles interviennent généralement en phase de développement post-amorçage ou de croissance.
Elles appliquent des critères d'investissement stricts et mènent des analyses approfondies avant de s'engager.
Pour les approcher, un entrepreneur doit préparer un business plan solide, cibler les sociétés pertinentes pour son secteur et son stade de développement, et participer à des événements dédiés aux startups.
Les plateformes de matchmaking en ligne et les incubateurs peuvent également faciliter la mise en relation avec ces investisseurs.
Les convaincre nécessite de démontrer une vision claire, une expertise solide, et une capacité à exécuter le plan d'affaires.
Les plateformes de crowdfunding
Ce sont des plateformes de financement participatif pour les projets de startup, ils permettant de collecter des fonds auprès d'un large public via internet, adaptées à divers projets. Elles incluent des dons, investissements en actions, et prêts.
A travers ces plateformes, les porteurs de projets présentent leurs idées et fixent un objectif de financement, tandis que les contributeurs investissent selon le mode choisi.
Pour approcher les plateformes de crowdfunding, il faut sélectionner celle adaptée à son projet, en tenant compte du type de financement recherché, des frais de plateforme, et de la visibilité offerte.
Il est conseillé de créer une page de projet captivante, claire et enthousiaste, mettant en avant les atouts et l'impact potentiel de l’idée de projet. Puis mettre en place une stratégie de communication efficace via les réseaux sociaux et les relations presse pour attirer des contributeurs.
Il faut proposer des contreparties attractives pour récompenser les contributeurs selon leur niveau d'investissement.
Exemples de plateformes populaires en France : Kickstarter, Ulule, KissKissBankBank, HelloAsso (pour les associations), Fundimmo (immobilier).
Les avantages des plateformes de crowdfunding comprennent l'accès à un large réseau, la possibilité de tester l'intérêt du marché, et la flexibilité.
Cependant, elles nécessitent une communication efficace et la réussite n'est pas garantie, avec des frais de plateforme à considérer.
Les Corporate Venture Capital (CVC)
Les Corporate Venture Capital (CVC) sont des fonds d'investissement créés par de grandes entreprises pour financer et soutenir des startups prometteuses. Ils se distinguent par leur approche stratégique et leur capacité à offrir bien plus qu'un simple financement notamment un apport en ressources, des partenariats stratégiques…
Pour approcher les CVC il faut :
- Identifier et rechercher les grandes entreprises du secteur de la startup qui ont des fonds CVC actifs.
- Comprendre leurs priorités d'investissement pour cibler ceux qui correspondent le mieux à son projet.
- Mettre en avant les synergies potentielles entre la startup et les activités de la grande entreprise.
Pour entrer en contact avec les responsables du CVC il faut:
- Participer à des événements dédiés au CVC,
- Utiliser son réseau ou contacter directement les responsables du fonds.
- Préparer un pitch convaincant et un pitch deck clair, concis et enthousiaste, en soulignant le potentiel de croissance de l’entreprise et son impact stratégique.
Où trouver d’autres types d’investisseurs pour sa startup ?
Outre les investisseurs privés, les entreprises peuvent solliciter différents types de financements:
Chez Excilio, outre nos compétences comptables, nous intervenons dans le conseil financier pour les startups. Nous offrons une gamme complète de services pour optimiser la performance de votre entreprise et la rendre attractive pour les investisseurs. Vous pouvez réservez une consultation gratuite
Les établissements financiers et les banques traditionnelles
Ils offrent des solutions de financement aux startups, surtout en phase de croissance. Ils se distinguent par une approche prudente et la capacité de fournir des financements substantiels.
Ils privilégient les entreprises avec un historique financier stable et des garanties solides.
Pour les approcher, il faut établir une relation de confiance, présenter un dossier solide, être transparent sur les risques, et négocier les conditions de financement.
D’une manière générale, les banques traditionnelles offrent des financements importants et une crédibilité établie aux startups en croissance stable, mais leur processus d'approbation rigoureux et leur aversion au risque les rendent moins adaptées aux projets jeunes ou à haut risque.
Les établissements de subventions et aides publiques :
Les établissements de subventions et d'aides publiques proposent un éventail de financements non remboursables pour soutenir les startups à différentes étapes de leur développement.
Ils offrent différents formes de soutien:
- Des subventions pour des projets innovants à fort potentiel.
- Des aides à la R&D: Études, prototypes, brevets.
- Des aides à l'innovation en technologie et en marketing.
- Des aides à la création d'entreprise: Lancement et développement initial.
Ils ont différentes sources de financement notamment:
- Des sources nationales tel que: BPI France, Agence France Recherche, programmes gouvernementaux.
- Des sources régionales tel que les conseils régionaux et les aides territoriales.
- Des sources européennes telles que le programme Horizon Europe.
Pour les approcher il faut:
- Commencer par identifier les programmes pertinents en fonction de votre secteur, région et phase de développement, en utilisant des plateformes comme Bpifrance et les sites des conseils régionaux.
- Vérifier les conditions d'éligibilité.
- Constituer un dossier solide et convaincant, en mettant en avant les atouts du projet, son impact potentiel, sa viabilité économique et son plan de développement, avec des données chiffrées et des témoignages si possible.
- Préparer une présentation claire et professionnelle, en adaptant votre discours aux priorités de chaque organisme.
- Montrer le potentiel innovant et viable de la startup
- Faire preuve de proactivité et de persévérance
- Considérer l'accompagnement par des incubateurs, des structures d'accompagnement ou des consultants spécialisés pour maximiser les chances de succès.
Trouver des investisseurs par secteur
Il est possible pour un entrepreneur de chercher des investisseurs par secteur d'activité ceci présente une stratégie judicieuse pour augmenter ses chances de succès et trouver des partenaires qui comprennent son projet et partagent sa vision.
En France, il existe des investisseurs pour différents secteurs, notamment:
Des investisseurs pour l’immobilier
Il existe de nombreux types d'investisseurs qui s'intéressent au marché immobilier en France, tels que des investisseurs particuliers, des investisseurs institutionnels ou des plateformes de crowdfunding immobilier. Pour les repérer, un entrepreneur peut se diriger vers
Les plateformes de crowdfunding immobilier tel que :
- Anaxago: https://www.anaxago.com/
- Fundimmo: https://www.fundimmo.com/
- Homunity: https://www.homunity.com/fr/
- Wiseed: https://www.wiseed.com/
- La Tribu Immo: https://www.latribuimmo.fr/
Il est également utile de chercher des investisseurs lors d'événements professionnels liés à l'immobilier:
Ce qui permet d'établir des contacts et de nouer des relations durables.
Des investisseurs pour le secteur de la santé
Le secteur de la santé en France est en plein essor et attire de plus en plus d'investisseurs, parmi les plateformes spécialisées dans le financement de projets de santé on trouve:
- Bpifrance: https://www.bpifrance.fr/
- Anaxago: https://www.anaxago.com/
Des investisseurs en agroalimentaire
L'industrie agroalimentaire est un secteur vaste et dynamique qui offre de nombreuses opportunités d'investissement. Il est possible pour les entrepreneurs de trouver des financements auprès de divers acteurs, parmi les plateformes spécialisées dans le financement des projets agroalimentaire:
FranceAgriTech: https://www.f6s.com/companies/agritech/france/co
En tant que startup, votre énergie et votre attention doivent être prioritairement consacrées au développement de votre produit ou service innovant. Si la recherche de fonds est une étape incontournable dans la vie d'une startup, il est crucial de ne pas naviguer seul dans ce processus complexe.
S'adjoindre l'expertise de professionnels aguerris vous permettra d'accélérer le processus de levée de fonds et d'optimiser vos résultats.
